Sobre contábil

A Dock disponibiliza uma série de informações para que os emissores possam preencher seus sistemas de contabilidade (como SAP, TOTVS) e gerenciá-los.

Essas informações são disponibilizadas através de alguns arquivos e relatórios divididos em:

  • Analítico: aberto por ID conta, mais detalhes das informações:

  • Sintético: com o total das transações.

Abaixo, explicaremos mais sobre:


Arquivo sintético - interface contábil

A interface contábil é um arquivo sintético do processamento do dia, que possui um layout predefinido. Nele constam todas as transações ocorridas naquela data de movimentação agrupadas por débito, crédito e valor.

Confira os layouts disponíveis.


Relatório sintético - carteira diário

Contém informações transacionais de cada data de movimentação, agrupadas por categorias de transações e separadas pela modalidade de saldo. Também é possível visualizar o saldo acumulado das datas de movimentações anteriores, permitindo obter o saldo final da carteira completa do emissor.

Esse relatório pode ser utilizado principalmente para batimento de valores de arquivos regulatórios, como os Documentos 3040 e 3050, detalhados em Sobre regulatórios.


Analítico - relatório carteira

Possibilita ao emissor identificar quem são os portadores de uma determinada transação.
A partir de filtros realizados no relatório é possível obter essa identificação.


Modalidades de saldos

As modalidades de saldo são definidas conforme as movimentações financeiras realizadas pelos portadores. De acordo com elas são definidos status, seguindo as regras estabelecidas pela Dock, para assim ser possível entender o que ocorreu em cada transação.

  • Saldo Credor: soma dos saldos credores dos portadores;

  • Saldo Financiado: soma dos saldos devedores dos portadores da carteira normal, por falta de pagamento ou por pagamento mínimo no vencimento da fatura;

  • Saldo Corrente: soma das transações devedoras e não vencidas dos portadores classificados na carteira normal;

  • Saldo Futuro Parcelado sem Juros: soma das parcelas de compra lojista que ainda não foram postadas para os portadores classificados na carteira normal;

  • Saldo Futuro Parcelado com Juros: soma das parcelas de compras parceladas emissor que ainda não foram postadas para os portadores classificados na carteira normal;

  • Saldo Futuro Juros: soma dos saldos dos juros (rendas a apropriar) sobre as compras parceladas emissor que ainda não foram apropriadas no resultado;

  • Saldo Creliq: soma dos saldos devedores dos portadores classificados com dias de atraso superior a 60 e inferior a 360 dias;

  • Saldo Acordo: soma dos saldos devedores dos portadores que fizeram acordo da dívida em Creliq;

  • Saldo Perda: soma dos saldos devedores dos portadores classificados com dias de atraso superior a 360 dias;

  • Saldo em Análise: soma das transações contestadas em disputa ou análise;

  • Saldo Futuro Encargos Rotativo Saque: soma dos saldos dos juros (rendas a apropriar) sobre o saldo do rotativo que ainda não foram apropriados no resultado.


Suporte - movimento contábil

Informa o resumo de movimentações de débito e de crédito das contas contábeis do emissor. Agrupado por categoria de transação (como compra, saque, IOF), separado por débito e crédito e, ao final, permite obter o saldo total da movimentação feita naquele dia.


Sintético - relatório razão contábil

O relatório de razão contábil é enviado em um arquivo Excel e se trata de um suporte com visão de transação, o qual possibilita ao emissor a manipulação dos dados enviados.
As mesmas informações que estão na Interface precisam estar no relatório de razão contábil.

Diferenças:

Arquivo Interface Contábil: com extensão.txt e sem formatação visual, normalmente usado para importação nos sistemas de contabilidade do emissor.
Relatório Razão Contábil: com formato.xls, possui formatação visual que facilita realizar análises.


IOF

O Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) é um tributo federal que incide nas operações de crédito, câmbio, seguro e ações relativas a títulos imobiliários. Ele é pago tanto por pessoas jurídicas, quanto pessoas físicas e foi criado para ser um instrumento regulatório da economia. Por meio da arrecadação desse imposto, o governo tem como saber como está a demanda e a oferta de crédito no Brasil.

A Dock também disponibiliza as informações do valor do IOF aos emissores.
No relatório consta cada categoria de operação e o valor do imposto sobre cada uma, como: compra, rotativo, parcelamento.

Analítico - relatório apuração do IOF

Constam, neste arquivo, todos os portadores que fizeram uma compra parcelada com juros ou empréstimo, mostrando, dessa forma, o IOF de parcelamento com juros.

Analítico - relatório do IOF rotativo

Neste relatório é possível verificar todos os portadores que tiveram recolhimento e estorno de IOF Rotativo.


Analítico - relatório pagamento portador banco

Analítico por portador com base nos pagamentos realizados da fatura do cartão de crédito.
Este relatório possibilita identificar o total de pagamentos por ID conta, separando por pessoa e com a soma de todos os pagamentos dela (válidos, Creliq e efetuados).


Analítico - relatório transações carteira

Possibilita identificar os portadores que tiveram uma movimentação em alguma transação específica.


Analítico - relatório entrada portadores em perda

Trata-se de um compilado com todos os portadores que estão acima de 360 dias de atraso para instituição financeira ou 180 dias de atraso para administradora de cartões.


Analítico - relatório saldo credor

Relatório que contém todos os saldos de movimentações pré-pagas, com um saldo credor para utilização.

Exemplos de clientes credores:

1 - Se o portador tem algum cartão pré-pago, para que ele possa ter um limite neste cartão, precisará fazer uma recarga para a utilização.
2 - Quando o portador efetua um pagamento maior que a fatura, gera o saldo credor.


Sintético - relatório de importação CNAB

Saiba mais sobre o CNAB.


Sintético - relatório sintético CADOC 3040

O relatório CADOC 3040 é um resumo, por dados sintéticos, das operações de créditos reportadas mensalmente na Central de Risco para o BACEN (Banco Central do Brasil).

Nele não tem informação de portador, mas, sim, a de limite disponível que o emissor possui para liberar aos seus clientes.


Exemplos de fluxo contábil por tipo de transação

Transação

188801000001

499920000010

Compra à vista (Bandeira)

Saldo Corrente

Bandeira

Valor da compra

R$ 50,00

-R$ 50,00

Transação

188801000001

188801000002

499920000010

499920000012

Parcela Sem Juros (Bandeira)

Saldo Corrente

Saldo Parcela Sem Juros

Bandeira

Estoque Parcela Lojista

Valor do contrato

R$ 300,00

-R$ 300,00

Valor da parcela

R$ 100,00

-R$ 100,00

Valor da confirmação da parcela

-R$ 100,00

R$ 100,00

Valor da parcela

R$ 100,00

-R$ 300,00

Transação

499920000010

161200000005

161200000006

491101000001

188801000001

309211000004

909210000004

711050000004

Parcela Com Juros (Bandeira)

Bandeira

Saldo Futuro Parcela Com Juros

Saldo Futuro Juros

IOF

Saldo Corrente

Compensação Receita

Compensação Receita

Encargos Financiamento

Valor do contrato

-R$ 244,56

R$ 244,56

Valor do juros

R$ 15,61

-R$ 15,61

Valor do IOF

R$ 1,71

-R$ 1,71

Valor da parcela com juros - vencimento

-R$ 122,28

R$ 122,28

Valor da apropriação de juros mensal

R$ 9,70

R$ 9,70

R$ 9,70

-R$ 9,70

Valor da apropriação de juros mensal

R$ 4,20

R$ 4,20

-R$ 4,20

-R$ 4,20

Transação

188801000001

499920000007

491101000001

Compra Exterior

Saldo Corrente

Bandeira

IOF

Compra Exterior (Bandeira)

R$ 200,00

-R$ 200,00

IOF Transações Exterior

R$ 13,00

-R$ 13,00

Transação

161202500005

499920000007

491101000001

188801000001

Saque Exterior

Saldo futuro saque

bandeira

IOF

Saldo corrente

Saque Exterior (Bandeira)

R$ 400,00

-R$ 400,00

IOF Transações Exterior

-R$ 10,00

R$ 10,00

Transação

161202500005

499920000010

491101000001

161202500006

711050000004

Saque Nacional

Saldo futuro saque

Bandeira

IOF

Saldo futuro juros

Receita juros sobre saque

Valor Contratual de Saque (Bandeira)

R$ 253,00

-R$ 253,00

Valor juros de Saque (Bandeira)

R$ 53,00

-R$ 53,00

Valor IOF de Saque (Bandeira)

-R$ 3,00

R$ 3,00

Valor juros Mensal de Saque (Bandeira)

R$ 50,00

-R$ 50,00

Transação

188801000001

188920000068

499920000002

717990000001

Compra PL

Saldo Corrente

Transt. Processamento Compra

Contas a Pagar Lojista

Comissão de Serviço Lojista

Compra à vista sem Juros

R$ 160,00

-R$ 160,00

Vendas à vista sem juros

R$ 160,00

-R$ 160,00

Comissões

R$ 3,00

-R$ 3,00


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